[자금세탁방지] 금융회사의 이사회, 경영진, 보고책임자의 역할과 책임

(1) 이사회의 역할 및 책임

 

① 경영진이 자금세탁방지 등을 위해 설계·운영하는 내부통제 정책에 대한 감독책임

② 이사회는 자금세탁방지 등과 관련한 경영진과 감사(또는 감사위원회)의 평가 및 조치결과에 대한 검토와 승인

 

 

(2) 경영진의 역할 및 책임

 

① 자금세탁방지 등을 위한 내부통제 정책의 설계·운영·평가

② 자금세탁방지 등을 위한 내부통제 규정 승인

③ 내부통제 정책의 준수책임 및 취약점에 대한 개선조치 사항의 이사회 보고 

④ 내부통제 정책 이행과정에서 발견된 취약점을 개선할 책임

⑤ 자금세탁방지 등의 효과적 수행에 필요한 전문성과 독립성을 갖춘 일정 직위 이상의 자를 보고책임자로 임명 및 그 임면사항의 금융정보분석원장 통보 등

 

 

(3) 보고책임자의 역할 및 책임

의무	-금융정보분석원장에게 의심되는 거래 또는 고액현금거래 보고 의무 -고객확인의무 이행과 관련된 업무 총괄의무
역할과 책임	-관련규정 및 세부 업무지침의 작성 및 운용 -직무기술서 또는 관련규정 등에 임직원별 자금세탁방지등의 업무와 관련한 역할과 책임 및 보고체계 등 명시 -전자금융기술의 발전, 금융 신상품의 개발 등에 따른 자금세탁 및 공중협박자금조달 유형과 기법에 대한 대응방안 마련 -직원알기제도의 수립 및 운영 -임직원에 대한 교육 및 연수 -자금세탁방지등의 업무와 관련된 자료의 보존책임 -자금세탁방지등의 운영상황 모니터링 및 개선·보완 -자금세탁방지등 시스템·통제활동의 운영과 효과의 정기적 점검결과 및 그 개선사항의 경영진 보고 -금융거래 규모 등 자체 여건을 감안한 전담직원 배치 -보고담당자 변경 등 정보의 변동이 있는 경우 금융정보분석원 홈페이지를 통해 이를 즉시 갱신 -기타 자금세탁방지등과 관련하여 필요한 사항 등
금융정보분석원과 업무협조 및 정보교환을 위한 조치내용	-금융정보분석원장이 특정금융거래정보의 분석을 위해 외국환 거래 등을 이용한 금융거래관련 정보 또는 자료의 제공을 요청하는 경우 제공 -의심되는 거래보고 및 고액현금거래보고와 관련한 내부보고체계 운용상황의  점검·개선사항에 대하여 금융정보분석원장과 정보교환 등