[자금세탁방지] 금융정보분석원이란

금융정보분석원(Korea Financial Intelligence Unit, koFIU)이란 우리나라의 자금세탁방지제도를 주관하는 기구입니다.

금융정보분석원은 법무부, 금융위원회, 국세청, 관세청, 경찰청, 한국은행, 금융감독원 등 관계기관의 전문 인력으로 구성되어 있습니다.

금융정보분석원의 주된 업무는 금융기관 등으로부터 자금세탁 관련 혐의거래를 수집하고 분석하여, 불법거래, 자금세탁행위 또는 공중협박자금조달행위와 관련된다고 판단되는 금융거래 자료를 법집행기관에 제공하는 것입니다.

여기서 법 집행기관이란 검찰청, 경찰청, 국세청, 관세청, 금융위원회, 중앙선거관리위원회 등을 의미합니다. 법집행기관이 금융정보분석원으로부터 제공받은 자료를 검토하여 범죄가 입증되면 그 금융거래의 관련 당사자는 처벌을 받게 되는 것입니다.

금융정보분석원은 또한 금융기관 등의 혐의거래보고업무에 대한 감독 및 검사 업무를 수행하고, 국제자금세탁방지기구(FIU) 와의 협조 및 정보교류 등을 담당하고 있습니다.

금융정보분석원의 업무를 요약하면, 다음과 같습니다.

1. 금융회사 등으로부터 보고받거나 통보받은 사항의 정리, 분석 및 제공

2. 금융회사 등이 수행하는 업무에 대한 감독 및 검사

3. FIU와의 협조 및 정보교환

4. 공중협박자금조달행위금지에 따른 업무

5. 위 업무와 관련된 업무를 수행